سرقت از کارت بانکی

بزرگنمایی تصویر

سرقت از کارت بانکی

نمونه یک پرونده واقعی
در پی شکایات تعدادی از شهروندان، مبنی بر سرقت کارت بانکی و برداشت موجودی از حساب آن ها، ماموران نیروی انتظامی با توجه به اطلاعات شاکیان پرونده و انجام چهره نگاری، تحقیقات مستمری برای شناسایی سارق انجام دادند و در نهایت فردی با همان مشخصات را در حال دریافت پول از دستگاه خود پرداز دستگیر کردند. در بازرسی بدنی از متهم، پنج عدد کارت بانکی سرقتی کشف و ضبط شد.

متهم در خصوص شیوه سرقت خود گفت: در کنار دستگاه های خود پرداز کمین می کردم و هنگام حضور افراد برای استفاده از دستگاه، به ویژه افراد مسن و سایر افرادی که به نظر می رسید در کار با دستگاه عابر بانک مهارت ندارند.

به بهانه اینکه احتمالا دستگاه ایراد دارد و برای آزمایش آن، کارت بانکی آنها را همراه رمز آن دریافت می کردم و پس از اطمینان از میزان موجودی حساب هنگام تحویل کارت آن را با کارت مشابه دیگری تعویض می نمودم و بلافاصله از محل متواری می شدم و در اولین فرصت نسبت به برداشت یا انتقال وجه از کارت مالباختگان اقدام می کردم.

نمونه یک پرونده واقعی

فردی در تماس با یک رستوران تعداد زیادی غذا برای یک مجلس میهمانی سفارش داد و به صاحب رستوران گفت که پول را از طریق کارت به حساب او واریز می کند سپس از وی خواست برای اطمینان از واریز مبلغ کارگر رستوران را به نزدیک ترین عابر بانک بفرستد سفارش دهنده غذا به موبایل کارگر رستوران زنگ زد و با استفاده از ناآگاهی وی، از او خواست که در منوی عابر بانک، زبان انگلیسی را انتخاب کند و او را به نحوی راهنمایی کرد که به جای اینکه پول به حساب صاحبکارش واریز شود، از حساب برداشت و به شماره حسابی که او به کارگر رستوران داده بود، واریز گردد.

صاحب رستوران هنگام تحویل غذاهای سفارش داده شده متوجه شد در آدرسی که فرد کلاهبردار داده، کسی سفارش غذا نداده است و با کنترل حساب خود متوجه گردید که مبلغ زیادی از حسابش کسر شده است او نیز که هیچ نشانی ای از فرد کلاهبردار نداشت برای شکایت به کلانتری محل مراجعه کرد و در آنجا متوجه شد که چندین فقره شکایت نظیر این مورد در کلانتری به ثبت رسیده است که در همه آن ها مبالغ زیادی به همین طریق به حساب هایی که با مدرک جعلی توسط کلاهبردان ایجاد شده واریز و به سرعت به وسیله مجرمان برداشت شده است.

چرا سرقت از کارت بانکی اتفاق می افتد؟

عوامل زمینه ساز اصلی
اعتماد بی جا به افراد ناشناس حاضر در کنار عابر بانک ها
بی احتیاطی در نگهداری کارت بانکی و رمز ان
عدم رعایت نکات ایمنی هنگام ترک باجه عابر بانک
عدم یادگیری نحوه صحیح استفاده از دستگاه های عابر بانک یا کارت خوان

راه های جلوگیری از بروز سرقت از کارت بانکی:

نکته: در صورت دریافت کارت بانکی، حتما به طور کامل نحوه استفاده صحیح از آن را فرا بگیرید.

۱. از گزینه انتقال وجه فقط زمانی استفاده کنید که قصد دارید مبلغی را از حساب خود به کارت دیگران منتقل کنید در مواقعی که قصد کنترل ورود مبلغی به حسابتان را دارید این گزینه هیچ کاربردی ندارد.
2. برای حصول اطمینان از واریز وجه به کارت یا حساب سپرده خود می توانید از اینترنت بانک تلفن بانک و غیره نیز بهره ببرید اما اگر از دستگاه خود پرداز استفاده می کنید، تنها از گزینه موجودی استفاده نمایید.
3. نقل و انتقال ارز واریز به سپرده های ارزی و برداشت از آن ها از طریق دستگاه های خود پرداز غیر ممکن است و گزینه زبان انگلیسی برای این نوع نقل و انتقالات طراحی نشده است.

۴. گزینه زبان انگلیسی دستگاه های خود پرداز تنها و تنها همان امکانات موجود در زبان فارسی را دارد و برای افرادی طراحی شده است که زبان فارسی نمی دانند.
در حفظ و نگهداری کارت بانکی دقت فراوان به کار برید.

 به دقت مراقب رمز عبور کارت های بانکی خود باشید.
1. رمز کارت خود را اعداد قابل حدس و ساده نظیر شماره شناسنامه تاریخ تولد و مشابه ان قرار ندهید.
2. رمز عبور خود را به هیچ وجه در اختیار کسی نگذارید.

۳. هنگام کشیدن کارت در دستگاه های کارت خوان فروشگاهی، حتما رمز کارت را خودتان وارد کنید و از بلند گفتن رمز کارت خود در انظار عمومی خودداری نمایید و مواظب باشید هنگام ورود رمز کسی آن را نبیند در صورتی که متوجه مورد مشکوکی شدید بلافاصله پس از خروج از فروشگاه رمز کارت را عوض کنید.
4. هنگام وارد کردن رمز عبور کارت بانکی خود مراقب افرادی که ممکن است بخواهند شماره رمز عبور شما را ببینند باشید.

۵. از نوشتن رمز عبور در کنار کارت خودداری نمایید از نگهداری رمز کارت در محلی نزدیک به آن در کیف یا جیب خود و حتی درگوشی موبایلتان با اسم قابل تشخیص خودداری کنید.

۶. حتی الامکان رمز عبور خود را به خاطر بسپارید و جایی یادداشت نکنید.

۷. هر چند وقت یک بار رمز کارت خود را عوض کنید.

موجودی حساب های بانکی خود مخصوصا حساب های مرتبط با کارت های بانکی را در فاصله های زمانی مناسب کنترل کنید.

هنگام استفاده از کارت مراقب افرادی که ممکن است شماره های روی کارت شما را بردارند باشید.
مشخصات حساب بانکی خود را به هیچ وجه از طریق پیامک ارسال نکنید حتی برای آشنایانتان.
 از انجام عملیات بانکی بنا به پیشنهاد افراد غیر مطمئن بپرهیزید.

۱. تمامی پیامک هایی که از شما می خواهند شماره حساب بانکی به همراه عبور cvv2 (شماره ۳ یا ۴ رقمی مندرج در پشت یا روی کارت) و تاریخ انقضای کارت خود را برای آن ها ارسال کنید قصد کلاهبرداری و سرقت از حساب بانکی شما را دارند به این پیامک ها توجه نکنید.

۳. تماسی مبنی بر انجام یک معامله سود آور با واریز وجه آن به حساب عابربانکتان یا هر گونه تماس مشکوک دیگری از این دست دریافت کردید به هیچ وجه به آن توجه نکنید و هیچ گونه عملیات بانکی در خواست شده از طریق تلفن از طرف افراد ناشناس را انجام ندهید.

به هیچ وجه کارت خود را در اختیار کس دیگری قرار ندهید.
1. موقع گرفتن پول از عابر بانک به هیچ عنوان پیشنهاد کمک افراد غریبه را نپذیرید.
2. در صورتی که کارتتان در دستگاه عابر بانک گیر کرد، به پیشنهاد افراد غریبه مبنی بر مراجعه به بانک برای گرفتن کارت توجه نکنید زیرا ممکن است در همین حین کارت شما سرقت شود.

۳. اگر کارت بانکی خود را لازم ندارید حتما با اطلاع به بانک آن را باطل نمایید و رمز عبور آن را به هیچ وجه فاش نکنید.
4. کارت و رمز عبور خود را برای دریافت وجه در اختیار هیچ کس قرار ندهید زیرا احتمال سوء استفاده از آن وجود دارد.
5. اختیار استفاده از حساب خود را حتی در قبال دریافت مبالغ کلان به عنوان حق الزحمه یا اجاره حساب به دیگران ندهید زیرا احتمال استفاده از حساب شما برای انتقال مبالغ حاصل از شرط بندی، پولشویی، کلاهبرداری و جرایم جدی دیگر بسیار زیاد است در این میان موضوع به هیچ وجه مبلغ موجود در حساب شما نیست بلکه امکان سوء استفاده از حساب بانکی شما مطرح است که می تواند منجر به درگیری های قضایی جدی برایتان شود.

در باجه عابر بانک نکات ایمنی را رعایت کنید.
1. اگر کسی به هر بهانه ای از شما درخواست کرد که اجازه بدهید برایش پولی به حساب شما واریز کنند و او از طریق حساب شما اقدام به برداشت ان کند به هیچ وجه نپذیرید تا طعمه نشوید و احیانا از کارت های سرقتی به حساب شما پول واریز نشود.
2. قبل از اطمینان از اتمام پردازش و خاتمه عملیات بانکی به هیچ وجه محل را ترک ننمایید.
3. برگه رسیدی را که از دستگاه خود پرداز دریافت کنید در محل رها نکنید در صورت عدم نیاز ان را کاملا پاره و غیر قابل خواندن کنید.
4. در صورتی که برای استفاده از باجه های عابر بانک به کمک احتیاج دارید حتما یکی از افراد خانواده یه اشخاص مورد اطمینان خود را به کمک بطلبید و هرگز به پیشنهاد کمک افراد ناشناس پاسخ مثبت ندهید.

در هنگام پرداخت های اینترنتی نکات ایمنی را رعایت کنید.

۱. حتی الامکان از مکان های عمومی ارائه دهنده خدمات اینترنتی مثل کافی نت ها دانشگاه ها و محل های نامطمئن برای استفاده از خدمات بانکی اینترنتی استفاده نکنید در صورت استفاده از این محل ها حتما از صفحه کلید مجازی کامپیوتر استفاده نمایید.

۲. در هنگام استفاده از امکانات اینترنتی بانک ها و موسسات مالی یا خرید های اینترنتی از ذخیره کردن نام کاربری و رمز عبور خود را در کامپیوتر جدا خوداری کنید.

۳. در صورتی که قصد انجام عملیات بانکی از طریق سایت موسسات مالی را دارید پس از اتصال به سایت از طریق کنترل دقیق ادرس و نشانه های دیگر از اصلی بودن سایت مطمئن شوید

۴. از ارائه اطلاعات مالی و بانکی خود از قبیل شماره حساب شماره کارت های بانکی و اعلام رمز آن ها به سایت های متفرقه و مشکوک خودداری نمایید.

در صورت وقوع چه باید بکنید.

به پلیس ۱۱۰ اطلاع دهید.

در اولین فرصت نسبت به باطل کردن کارتی که به سرقت رفته یا رمز آن فاش شده است اقدام کنید.

اگر در معابر عمومی کسی شما را با توسل به زور وادار به برداشت از حساب عابربانکتان کرد در اولین فرصت از دیگران کمک بخواهید.

برای آشنایی با روند رسیدگی به یک جرم در مراجع انتظامی به مبحث تشکیل و پیگیری پرونده در انتهای کتاب مراجعه کنید.

فرماندهی نیروی انتظامی

در این خصوص بیشتر بدانید

از سایت موسسه فرهنگی هنری فرهنگ سازان معاصر دیدن کنید

پایگاه خبری تحلیلی دیباگران